Otrzymywanie pieniędzy dziedzictwa często zdarza się, gdy ukochana osoba zniknie.Radzenie sobie z pieniędzmi jest zawsze czymś, co należy zrobić starannie i odpowiedzialnie.
Możesz zastanawiać się: „Jak otrzymać pieniądze spadkowe bez żadnych problemów?”Ten przewodnik pomoże upewnić się, że proces pójdzie płynnie.
Kluczowe wyniki
Ktoś może otrzymać pieniądze na dziedzictwo na różne sposoby, w tym z testamentu, żywego zaufania, wspólnego właściciela lub renty.
Żywe zaufanie to najłatwiejszy i najszybszy sposób na otrzymanie pieniędzy spadkowych.
Nie ma podatku od pieniędzy spadkowych, ponieważ generalnie nie trzeba zgłaszać się do IRS i nie jest uważany za dochód podlegający opodatkowaniu.
Zrozumienie, jak działa dziedzictwo
Dziedziczenie to aktywa, które osoba pozostawia beneficjentowi, a aktywa są określane jako majątek.Dziedziczenie może być kilka różnych rzeczy, a nie tylko pieniądze.Jednak najczęstsze są pieniądze spadkowe.
Dziedziczenie może obejmować:
Pieniądze
Aktywa, które zawierają wszystko, od inwestycji po obligacje
Nieruchom*ość
Konkretne przedmioty, takie jak pamiątki lub biżuteria
Kiedy ukochany zdecyduje się kogoś pozostawić dziedzictwo, jest znany jako beneficjent i może być więcej niż jeden.Jeśli chodzi o to, jak działa dziedziczenie, istnieją dwa powszechne sposoby: poprzez woli i przepisy dotyczące jelit.
Jeśli istnieje wola, jest ona przekazana doSąd spadkowy, gdzie jest recenzowany.Następnie sąd zazwyczaj upoważnia wykonawcę woli przeniesienia aktywów do beneficjentów, jak stwierdzono w testamencie.
Jeśli nie jest dostępna, sąd spadkowy oceni wszystkie aktywa i określi ich wartość.Sąd będzie wykonawcą państwa.Zalecane jest tego, aby tego unikać, ponieważ sąd podzieli aktywów, ponieważ uznają za stosowne, a nie według tego, jak bycie chcielibyście.W zależności od tego, w jakim stanie jesteś, przepisy mogą się różnić w odniesieniu do dziedziczenia.
Sposoby łatwego otrzymywania pieniędzy dziedzictwa
Jeśli chodzi o otrzymanie dziedzictwa, istnieje wiele różnych sposobów, a niektóre są łatwiejsze niż inne.Niektóre nie wiążą się z spadkiem, podczas gdy inne.
Będzie
Jest to najczęstszy sposób otrzymywania pieniędzy na dziedzictwo bez żadnych kłopotów.Po śmierci ukochanej osoby wykonawca testamentu rozpoczyna przenoszenie aktywów beneficjentom po sprawdzeniu testamentu.
Chociaż jest to łatwy sposób na otrzymywanie pieniędzy dziedzictwa, może to nie być najszybszy sposób.Czasami sąd może podjąćdwa lataAby ukończyć ten proces.
Żywe zaufanie
Otrzymywanie pieniędzy od żywego trustu to kolejny łatwy sposób na otrzymywanie pieniędzy na dziedzictwo bez żadnych kłopotów.Wynika to z faktu, że zaufanie chroni aktywa i powoduje szybkie przeniesienie do beneficjentów.Podczas konfigurowania zaufania możesz wyznaczyć ukochaną osobę jako powiernik, aby wykonać wszystkie swoje zarysowane intencje.
Wiele osób decyduje się na żywe zaufanie, ponieważ możesz uniknąć sprawdzania sądu, chronić prywatność i skorzystać z zwolnień podatkowych.Spadek może potrwać miesiące, a nawet lata, aby uporządkować się, więc najlepiej go unikać.
Danielle G. van Ess, adwokat z ponad 20 -letnim doświadczeniem trustów i posiadłości, wyjaśnia:
„Trusty mogą pomóc zachować relacje, zachęcić zdrowe zachowania i styl życia, zachęcać do dobrego zarządzania dziedziconym bogactwem, a także mogą pomóc beneficjentom osłonę przed utratą odziedziczonego bogactwa poprzez rozwód, procesy sądowe, nieudane przedsięwzięcia biznesowe i tym podobne”.
Wspólny właściciel
Wspólne konto z ukochaną osobą zapewni łatwe przeniesienie pieniędzy spadków do beneficjenta.Zazwyczaj banki będą miały zasady dotyczące tego, jak to działa, ale po tym, jak jeden posiadacz konta odejdzie, własność tych pieniędzy przekazuje pozostałego partnera lub partnerów.Oznacza to również, że jeśli zmarły miał jakieś zaległe długi, staną się Twoją odpowiedzialnością.
Posiadacz rachunku bankowego będzie musiał skonfigurowaćPłatne w przypadku śmierci(POD), gdzie będą musieli przypisać beneficjenta do wspólnego konta.W ten sposób unikasz zaangażowania sądu spadkowego, a pieniądze trafiają prosto do beneficjenta.Różne banki mają własne zapotrzebowanie, a przepisy stanowe różnią się w zależności od tego, gdzie mieszkasz.
Oznaczenia beneficjenta
Istnieje również opcja otrzymania pieniędzy na dziedziczenie poprzez bycie beneficjentemubezpieczenie na życierachunki polityczne i emerytalne.Podczas konfigurowania polisy ubezpieczeniowej na życie zmarły wybrał kwotę, którą chcą być objęte.Będzie to kwota, którą otrzymają.Wypłata trafi bezpośrednio do beneficjenta.
Jest to łatwy sposób na otrzymywanie pieniędzy dziedzictwa, ponieważ nie ponosisz odpowiedzialności za jakiekolwiek zaległe długi, nie jest zaangażowany sąd spadkowy, a tyNie płacić podatków od otrzymanych pieniędzy.
Proces ten jest podobny przy otrzymywaniu pieniędzy spadków z rent emerytalnych.Pieniądze trafiają bezpośrednio do beneficjenta.Jednak otrzymane pieniądze są opodatkowane od ryczałtu.Niektóre rachunki emerytalne podlegają pewnym zasadom.Na przykład, jeśli beneficjent zdecyduje się wypłacić pieniądze w ratach, należy to zrobić w ciągu dziesięciu lat od śmierci zmarłego.
Sukcesja jelit
Ten sposób otrzymywania pieniędzy spadek jest łatwy, ponieważ beneficjent otrzymuje aktywa określone przez stronę zewnętrzną znaną jako wykonawca.Oznacza to również, że możesz nie otrzymać wszystkich pieniędzy, o których myślałeś.
Często ludzie mylą umowę słowną tak samo jak pisemna wola, ale jest to nieprawidłowe.Jeśli nie ma woli, to do sądu należy ocena wartości aktywów i ustalenie, czy istnieje jakieś zaległe długi przed podzieleniem aktywów.Może to zająć znacznie dłużej, niż można się spodziewać, podobnie jak proces spadkowy.
Jak ubiegać się o pieniądze z dziedzictwa
Teraz, gdy wiesz, jak otrzymać pieniądze spadkowe, jak je domagasz się?Oto kilka wykonalnych kroków do roszczenia pieniędzy na dziedziczenie i jakie dokumenty potrzebujesz przygotować.
Zbierz niezbędne dokumenty
Aby zacząć domagać się pieniędzy spadkowych, musisz zacząć zbierać wszystkie odpowiednie i ważne dokumenty.Obejmują one kopie testamentu, zaufania, szczegółów zasad i dokumentów tożsamości.
Korzystanie z zaufanych profesjonalistów, takich jakGodna zaufaniaPoradzenie, może sprawić, że ten proces jest znacznie szybszy i wygodniejszy.
Zidentyfikuj i komunikuj się z odpowiednimi stronami
Kluczem do roszczenia pieniędzy z dziedzictwa bez żadnych kłopotów jest na bieżąco z postępowaniem i tym, co musisz zrobić.Komunikowanie się regularnie ze wszystkimi odpowiednimi stronami jest najlepszym sposobem na zrobienie tego.
Obejmuje to wykonawcę woli, prawników i prawników majątku.Powinieneś upewnić się, że wiesz, kto radzi sobie z nimi i utrzymywać z nimi kontakt.
Złożone roszczenia ubezpieczeniowe
Po śmierci zmarłego i jesteś beneficjentem ich polis ubezpieczeniowych, musisz złożyć wszelkie roszczenia ubezpieczeniowe, aby otrzymać pieniądze.Zanim to zrobisz, upewnij się, że masz wszystkie odpowiednie dokumenty.
Jeśli nie masz pewności co do tego procesu, kontakt z brokerem ubezpieczeniowym nadzorującym polisę jest dobrym pomysłem.
Przejrzyj wszelkie długi i zobowiązania
Zanim będziesz mógł ubiegać się o jakiekolwiek pieniądze spadkowe, musisz sprawdzić, czy nieruchom*ość nie ma zaległości podatków i rachunków.Jeśli zaległe kwoty wymagają spłaty, wykonawca państwa rozstrzygnie, zanim pieniądze zostaną przekazane do Ciebie.
Wskazówki dotyczące szybkiego ubiegania się o pieniądze
Roszczenie pieniędzy na dziedziczenie może być czasem długim procesem, zwłaszcza jeśli w grę wchodzą sąd spadkowy.Jednak przestrzeganie tych przydatnych wskazówek powinno pomóc Ci je szybciej.
Regularnie komunikuj się
Często komunikuj się ze wszystkimi osobami zaangażowanymi w proces.Oznacza to rozmowę z wykonawcą, sądem, twoją rodziną i adwokatem.
Wyjaśnij swoje pytania i obawy, ponieważ brak komunikacji może powodować zamieszanie w związku z tym, co należy zrobić lub co się dzieje.Zamieszanie może prowadzić do opóźnień, których nie chcesz.
Utrzymuj zorganizowane zapisy
Trzymaj wszystkie dokumenty, certyfikaty i rekordy zorganizowane, aby pozostać na bieżąco.Zapobiegnie to opóźnieniu w płatnościach lub problemach z powodu brakujących dokumentów.Sugerujemy wykonanie kopii twoich dokumentów lub korzystanie z godnych zaufania, aby zająć się nimi.
Bądź świadomy potencjalnych oszustw
Szukaj potencjalnych oszustw.Powinieneś zlekceważyć podejrzane e -maile lub wiadomości z prośbą o dane osobowe dotyczące e -maili spadkowych.
Wszystkie informacje będą z wykonawcą testamentu.Jeśli firma lub jednostka oferuje usługę, która może drastycznie przyspieszyć proces spadkowy za dużą opłatą, najprawdopodobniej jest to jedna z wieluoszustwa spadkowe.
Bądź cierpliwy i uporczywy
Jedną z najważniejszych rzeczy do zrobienia podczas przechodzenia procesu roszczenia pieniędzy z dziedzictwa nie jest rezygnacja.Proces ten może początkowo wydawać się przytłaczający, szczególnie oprócz żałoby, i możesz kusić się do poddania się.Nie.Bądź wytrwały i pamiętaj, że możesz poprosić o pomoc.
Czasami proces ten może potrwać trochę czasu, a kiedy wiesz, że masz sumę pieniędzy, czekanie może wydawać się niemożliwe.Ale ważne jest, aby pozostać cierpliwym od początku do końca.
Szukaj profesjonalnej porady
Nie musisz tego robić sam.Zajrzyj profesjonalną poradę wykwalifikowanych specjalistów od nieruchom*ości, aby uniknąć zamieszania lub błędów, które mogą prowadzić do długich opóźnień i dodatkowych wydatków.
Często zadawane pytania (FAQ)
W jaki sposób beneficjenci otrzymują pieniądze z testamentu?
Dziedziczenie zostanie przeniesione bezpośrednio do beneficjenta za pośrednictwem ich konta po uiszczeniu wszystkich odpowiednich podatków i opłat.
Czy pieniądze z dziedzictwa można bezpośrednio zdeponować?
Tak, można to zrobić za pomocą czeku lub bezpośredniego przewodu na konto bankowe.
Czy muszę zgłosić pieniądze z dziedzictwa IRS?
Nie musisz zgłaszać pieniędzy na dziedzictwo IRS, ponieważ nie jest to uważane za dochód podlegający opodatkowaniu.Jeśli jednak twoje dziedzictwo generuje dochód, pieniądze te zostaną opodatkowane.
Ile pieniędzy możesz odziedziczyć bez konieczności płacenia podatków?
Będzie to różnić się w zależności od państwa, ponieważ istnieje sześć stanów, które obecnie nakładają podatki od spadków.Oznacza to, że wszystko się skończyło12,92 miliona dolarówbędzie podlegał podatkowi.
Co się stanie, gdy odziedziczysz pieniądze?
Po odziedziczeniu pieniędzy, to od Ciebie zależy, co z tym zrobić.Możesz go zainwestować, spłacić długi, a nawet założyćFundusz ratunkowy.
